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2024年底，銀行理財(cái)行業(yè)又現(xiàn)規(guī)模化自購。據(jù)券商中國記者梳理，自購的主體涵蓋招銀理財(cái)、興銀理財(cái)?shù)茹y行理財(cái)公司，自購的產(chǎn)品均為“含權(quán)類”理財(cái)。

業(yè)內(nèi)人士分析，此舉不僅能向投資者傳遞長期發(fā)展的信心，也有利于優(yōu)化市場布局?！昂瑱?quán)類”理財(cái)產(chǎn)品不僅受到“行家”青睞，多方觀點(diǎn)指出，權(quán)益類產(chǎn)品逐漸成為銀行理財(cái)公司優(yōu)化產(chǎn)品布局的熱門選擇。

購入含權(quán)類產(chǎn)品

“價(jià)值投資 陪伴同行”，招銀理財(cái)“官宣”自購的海報(bào)顯示，該公司使用自營資金購買了編號(hào)為102805的理財(cái)產(chǎn)品。券商中國記者查詢編號(hào)獲悉，該產(chǎn)品為“招智價(jià)值精選一年持有系列”，屬“混合類”理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R3，產(chǎn)品資金將配置約65%的固定收益類資產(chǎn)、35%的權(quán)益類資產(chǎn)。

除招銀理財(cái)外，另一頭部理財(cái)公司興銀理財(cái)也在2024年下半年發(fā)起自購。興銀理財(cái)表示，自2024年9月下旬起，該公司便開始頻繁“自購”旗下“含權(quán)”類理財(cái)產(chǎn)品。

事實(shí)上，近年來銀行理財(cái)行業(yè)掀起過多次自購潮，2022年、2023年，渤銀理財(cái)、中郵理財(cái)、招銀理財(cái)、興銀理財(cái)、光大理財(cái)、南銀理財(cái)?shù)茹y行理財(cái)公司都曾用自有資金投資旗下理財(cái)產(chǎn)品。

業(yè)內(nèi)人士指出，銀行理財(cái)公司出手自購，通常都發(fā)生在凈值低位，此舉可有效彰顯管理人與投資者深度綁定的信心。以招銀理財(cái)為例，不僅以該公司運(yùn)營資金發(fā)起自購，該公司高管、投資經(jīng)理及員工同樣“自掏腰包”購買產(chǎn)品，主打“與您風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，信心共享”的口號(hào)。

“理財(cái)公司通過‘自購’，傳遞出對(duì)理財(cái)產(chǎn)品和未來趨勢的信心，有助于穩(wěn)定投資者信心和市場預(yù)期的積極信號(hào)?！闭新?lián)首席研究員董希淼告訴券商中國記者，通過“自購”，銀行理財(cái)公司自身利益與投資者利益將更緊密捆綁，有助于推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)市場保持穩(wěn)健發(fā)展。

他還表示，對(duì)銀行理財(cái)公司本身而言，目前處于相對(duì)市場底部，通過自購也有利于優(yōu)化市場布局，但由于“自購”金額不大，其起到的直接作用相對(duì)有限。

“對(duì)于銀行和理財(cái)公司而言，加強(qiáng)自身能力建設(shè)更為重要?！倍ｍ抵赋?，銀行理財(cái)公司加快提高自身資產(chǎn)配置能力和投資能力，是保障其后續(xù)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。

權(quán)益類產(chǎn)品布局提速

事實(shí)上，自2023年以來，央行連續(xù)下調(diào)政策利率，債券收益率連續(xù)震蕩向下。據(jù)券商中國記者采訪和觀察，截至11月末，在無風(fēng)險(xiǎn)利率已跌破2%的情況下，大多數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績基準(zhǔn)勉強(qiáng)維持在2.4%以上。

不少業(yè)內(nèi)人士分析，為適應(yīng)客戶投資收益及凈值穩(wěn)定的雙重需求，銀行理財(cái)公司需要在2025年低利率環(huán)境下，拓展投資品類、加大策略研發(fā)，向多資產(chǎn)多策略要收益。種種因素疊加下，銀行理財(cái)加速布局權(quán)益類產(chǎn)品或成行業(yè)趨勢。

招銀理財(cái)總裁鐘文岳日前表示，展望2025年，銀行理財(cái)公司應(yīng)通過多資產(chǎn)多策略提升產(chǎn)品收益：一是積極布局“固收+”產(chǎn)品；二是持續(xù)豐富國內(nèi)資產(chǎn)投資品類，更多關(guān)注符合絕對(duì)收益目標(biāo)、資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)相對(duì)穩(wěn)定或分紅率較高的資產(chǎn)，例如REITs、轉(zhuǎn)債、國債期貨、非標(biāo)資產(chǎn)等；三是把握海外市場投資機(jī)遇期，提高對(duì)部分收益表現(xiàn)較好品種的投資力度；四是加大產(chǎn)品策略創(chuàng)新，打造適合客戶群體的穩(wěn)健低波投資策略；五是推動(dòng)產(chǎn)品功能創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)居民資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性、功能性再平衡。

招銀理財(cái)首席產(chǎn)品官鄭福湘此前接受券商中國記者采訪時(shí)指出，銀行理財(cái)需要處理好新動(dòng)能與舊動(dòng)能之間的關(guān)系，平衡好固收投資和權(quán)益投資的關(guān)系，低利率環(huán)境下固收投資收益變薄，因而需加強(qiáng)權(quán)益投資，并且要圍繞穩(wěn)健目標(biāo)做好權(quán)益投資，未來權(quán)益資產(chǎn)、另類資產(chǎn)甚至跨境資產(chǎn)占比提升將是大勢所趨。

華夏理財(cái)副總裁賈志敏出席活動(dòng)時(shí)也指出，除重點(diǎn)布局絕對(duì)收益產(chǎn)品線、滿足低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)客戶在不同市場條件下“穩(wěn)健增值”需求外，也將在業(yè)內(nèi)率先布局相對(duì)收益產(chǎn)品線，發(fā)力指數(shù)型權(quán)益產(chǎn)品，積極探索理財(cái)資金入市的最佳路徑。他表示，權(quán)益投資一直以來都是銀行理財(cái)投資的痛點(diǎn)和難點(diǎn)，也是未來實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展的關(guān)鍵點(diǎn)。

校對(duì)：姚遠(yuǎn)