近日,資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)(濟(jì)南)首批15個(gè)項(xiàng)目正式公布,試點(diǎn)項(xiàng)目數(shù)量高于同批次其他試點(diǎn)地區(qū),試點(diǎn)項(xiàng)目業(yè)務(wù)范圍涉及上市公司股份管理、股權(quán)投資盡職調(diào)查、場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)、數(shù)字人民幣投資理財(cái)?shù)冉鹑诠芾矸?wù)多個(gè)領(lǐng)域,試點(diǎn)工作取得階段性成效。
發(fā)揮先行先試最大優(yōu)勢(shì)
探索資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新“濟(jì)南方案”
金融科技(FinTech)作為技術(shù)驅(qū)動(dòng)的金融創(chuàng)新,是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的重要引擎。資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌部署開展,是我國(guó)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度的一項(xiàng)重要改革實(shí)踐,旨在探索建立統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、科學(xué)有效的資本市場(chǎng)金融科技監(jiān)管體制機(jī)制,加速推動(dòng)以金融科技應(yīng)用為核心的資本市場(chǎng)新質(zhì)生產(chǎn)力形成,推進(jìn)證券公司、期貨公司、基金公司等各類資本市場(chǎng)行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。試點(diǎn)工作以試點(diǎn)地區(qū)面向資本市場(chǎng)行業(yè)機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)征集遴選試點(diǎn)項(xiàng)目的形式開展,側(cè)重通過大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)對(duì)資本市場(chǎng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行科技賦能。
經(jīng)濟(jì)南市與山東證監(jiān)局積極對(duì)上爭(zhēng)取,2023年6月7日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于支持在濟(jì)南市開展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的函》,濟(jì)南正式獲批開展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。截至目前,中國(guó)證監(jiān)會(huì)已批準(zhǔn)濟(jì)南以及北京、上海、廣州、深圳、南京、成都、浙江等八個(gè)城市或省份開展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn),濟(jì)南是全國(guó)第六個(gè)獲批開展試點(diǎn)的城市,是除北京以外唯一獲批開展試點(diǎn)的北方城市,也是黃河流域唯一獲批開展試點(diǎn)的城市。當(dāng)前,濟(jì)南正加速培育孵化一批具有行業(yè)示范效應(yīng)、有益于啟發(fā)金融科技監(jiān)管的優(yōu)秀項(xiàng)目成果,發(fā)揮黃河流域重要中心城市的示范帶動(dòng)作用,為資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新樹立樣板、創(chuàng)造經(jīng)驗(yàn)。
營(yíng)造金融科技創(chuàng)新生態(tài)
建立資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作推進(jìn)機(jī)制
2023年3月,濟(jì)南出臺(tái)《關(guān)于加快推進(jìn)金融科技發(fā)展的實(shí)施意見》(濟(jì)政發(fā)〔2023〕3號(hào)),提出了打造在國(guó)內(nèi)具有較強(qiáng)影響力的金融科技產(chǎn)業(yè)集聚高地、創(chuàng)新應(yīng)用高地、技術(shù)研發(fā)高地、金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型高地的發(fā)展目標(biāo),明確了全面集聚金融科技資源、完善金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、深化金融科技研發(fā)應(yīng)用、營(yíng)造一流金融科技發(fā)展環(huán)境、提升金融科技監(jiān)管效能五項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù),全力建設(shè)金融科技創(chuàng)新生態(tài)圈。
濟(jì)南將開展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)作為推動(dòng)本地金融科技發(fā)展的重要關(guān)鍵一環(huán),在中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)司局、山東證監(jiān)局的支持和指導(dǎo)下,按照試點(diǎn)工作要求,全面推進(jìn)相關(guān)工作。2023年9月,濟(jì)南市委金融辦與山東證監(jiān)局聯(lián)合成立資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)(濟(jì)南)專項(xiàng)工作組,制定發(fā)布了試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則。2023年10月,專項(xiàng)工作組對(duì)外發(fā)布試點(diǎn)項(xiàng)目征集通知和項(xiàng)目申報(bào)指南,并同步開展機(jī)構(gòu)走訪調(diào)研和宣傳動(dòng)員工作,中泰證券等資本市場(chǎng)行業(yè)機(jī)構(gòu)積極申報(bào)項(xiàng)目,共有30個(gè)項(xiàng)目通過征集階段初審。在遴選評(píng)審、專業(yè)評(píng)估準(zhǔn)備期內(nèi),專項(xiàng)工作組認(rèn)真輔導(dǎo)各項(xiàng)目申報(bào)機(jī)構(gòu)完善申報(bào)方案和實(shí)施計(jì)劃,項(xiàng)目質(zhì)量不斷提升。2024年8月,經(jīng)專家遴選評(píng)審,專項(xiàng)工作組向中國(guó)證監(jiān)會(huì)推薦報(bào)送了19個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目。2024年年末,中國(guó)證監(jiān)會(huì)反饋15個(gè)項(xiàng)目通過專業(yè)評(píng)估環(huán)節(jié),經(jīng)社會(huì)公示后,正式納入資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。
加速金融科技賦能
多個(gè)項(xiàng)目精準(zhǔn)聚焦當(dāng)前熱點(diǎn)領(lǐng)域
首批試點(diǎn)項(xiàng)目申報(bào)機(jī)構(gòu)類型多樣,既有證券公司、期貨公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)等資本市場(chǎng)行業(yè)機(jī)構(gòu),也有商業(yè)銀行、信息技術(shù)企業(yè)等,項(xiàng)目類型則涵蓋了技術(shù)創(chuàng)新、科技賦能、業(yè)務(wù)創(chuàng)新三大類。試點(diǎn)項(xiàng)目普遍運(yùn)用了新一代信息技術(shù)手段,著眼于解決長(zhǎng)期制約證券期貨基金行業(yè)發(fā)展的痛點(diǎn)難點(diǎn)問題。
“數(shù)字人民幣在證券行業(yè)財(cái)富管理中的應(yīng)用”項(xiàng)目面向數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市的個(gè)人投資者提供了一種創(chuàng)新的支付結(jié)算方式,實(shí)現(xiàn)了數(shù)字人民幣錢包與證券公司資金賬戶的互聯(lián)互通,投資者可以使用數(shù)字人民幣購(gòu)買金融服務(wù)、實(shí)現(xiàn)銀證轉(zhuǎn)賬等,擴(kuò)大了證券公司財(cái)富管理的觸達(dá)范圍,為投資者帶來更加安全、高效、便捷的財(cái)富管理體驗(yàn)。
“基于區(qū)塊鏈的股權(quán)投資盡調(diào)核查輔助工具”項(xiàng)目致力于解決投資機(jī)構(gòu)盡調(diào)過程中驗(yàn)證投資標(biāo)的企業(yè)核心數(shù)據(jù)真實(shí)性的難題,通過建立區(qū)塊鏈平臺(tái),整合企業(yè)的發(fā)票數(shù)據(jù)、銀行流水等客觀數(shù)據(jù),進(jìn)行發(fā)票流與資金流耦合度分析,降低人工盡調(diào)成本,提高盡調(diào)核查結(jié)果的準(zhǔn)確性。
“金融科技賦能上市公司股份綜合管理”項(xiàng)目依托區(qū)塊鏈與人工智能技術(shù),為上市公司股權(quán)激勵(lì)、股份回購(gòu)提供一站式高效解決方案。股權(quán)激勵(lì)功能模塊能夠協(xié)助上市公司精準(zhǔn)匹配行業(yè)激勵(lì)方案,實(shí)現(xiàn)員工利益與企業(yè)利益的最大化。股份回購(gòu)功能模塊能夠?yàn)樯鲜泄咎峁┚珳?zhǔn)的回購(gòu)時(shí)機(jī)建議與合理的回購(gòu)方案策劃,助力上市公司市值管理。
“場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”項(xiàng)目覆蓋場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)的完整生命周期,實(shí)現(xiàn)客戶詢價(jià)、場(chǎng)內(nèi)對(duì)沖、合同生成、每日結(jié)算等環(huán)節(jié)的平臺(tái)化、一站式服務(wù),將業(yè)務(wù)人員從原有繁重的統(tǒng)計(jì)、計(jì)算等工作中解放出來,極大提升了業(yè)務(wù)辦理的效率和準(zhǔn)確率。
注重提煉實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
適時(shí)啟動(dòng)第二批試點(diǎn)項(xiàng)目征集
首批試點(diǎn)項(xiàng)目涉及云原生、大語言模型等前沿高端技術(shù),覆蓋了證券公司、期貨公司等資本市場(chǎng)行業(yè)機(jī)構(gòu)的前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)業(yè)務(wù)場(chǎng)景,得到了中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)司局的充分認(rèn)可和肯定。
下一步,濟(jì)南市委金融辦與山東證監(jiān)局將強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動(dòng),落實(shí)監(jiān)督機(jī)制,推動(dòng)首批試點(diǎn)項(xiàng)目平穩(wěn)運(yùn)行,同時(shí),注重總結(jié)試點(diǎn)工作成效,提煉形成普適性經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作對(duì)接,積極匯報(bào)試點(diǎn)工作創(chuàng)新做法,推進(jìn)試點(diǎn)項(xiàng)目轉(zhuǎn)常態(tài)化運(yùn)營(yíng)。在總結(jié)首批試點(diǎn)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)成果的基礎(chǔ)上,適時(shí)啟動(dòng)征集第二批試點(diǎn)項(xiàng)目,豐富試點(diǎn)主體的多元性,為新業(yè)態(tài)、新模式、新技術(shù)提供更加包容的嘗試空間和發(fā)展環(huán)境,推動(dòng)試點(diǎn)不斷走深走實(shí),助力完善資本市場(chǎng)金融科技監(jiān)管體制機(jī)制。(齊和寧)
校對(duì):王蔚