證券時報網(wǎng)
2025-01-19 20:01
上周，每天都有基金公司發(fā)布“李鬼”澄清公告，成為近年基金業(yè)罕見現(xiàn)象。
根據(jù)券商中國記者梳理，這些案例涉及的作案手法，已不限于傳統(tǒng)的股票投資，還涉及了銀行貸款、大宗交易、偽造文件等新型方式，以及天降“50萬”等案例?；鸸颈硎?，電信網(wǎng)絡詐騙可能也已涉足其間，對基金業(yè)的健康發(fā)展造成了負面影響。從券商中國記者采訪情況來看，基金公司雖對此提升了重視程度，但由于信息了解有限，對此仍是茫然無措。
三類作案手法
根據(jù)券商中國記者梳理，上周基金公司發(fā)布的“李鬼”作案手法，主要有以下三類：
一是以協(xié)助辦理貸款為由進行詐騙。申萬菱信基金1月18日公告顯示，不法分子以幫助客戶辦理貸款為由，騙取客戶信任，獲得客戶身份證信息、銀行賬戶信息、手機驗證碼等資料，聲稱可協(xié)助客戶刷銀行賬戶流水以滿足貸款資質條件，使用自己控制的手機號碼代客戶或引導客戶在網(wǎng)上開立基金賬戶并綁定客戶銀行卡，控制客戶基金交易賬戶，用客戶銀行卡申購貨幣基金并快速贖回，制造刷流水假象，謊稱贖回款為借給客戶刷銀行賬戶流水的資金，并要求轉賬至不法分子指定的銀行賬戶，獲取詐騙所得。
二是進行大宗交易、非標交易等形式實施詐騙。尚正基金1月17日公告稱，有不法分子冒用公司名義假冒公司工作人員，通過虛假APP、郵件和微信群等方式進行大宗交易、非標交易、個股推薦等形式的非法活動。根據(jù)招商基金1月14日公告，不法分子冒用招商基金和員工名義，使用招商基金LOGO以及“網(wǎng)上開戶”“建倉資金/操盤資金”“大宗交易”“預期收益”“名額限制”等表述誘騙投資者提供身份證、銀行卡等信息，填寫所謂的“招商基金CMFSFISF賬戶申請表”，簽訂保密協(xié)議/擔保協(xié)議、下載“ CMFSFISF”APP等開展虛假投資理財，對投資者進行詐騙。
三是偽造基金公司文件詐騙。根據(jù)1月14日中信建投基金公告，有不法分子利用微信平臺，通過群消息等方式向部分投資者發(fā)送偽造的《中信建投基金資金委托協(xié)議》《中信建投基金機構賬戶申請表》《中信建投基金核心信息保密協(xié)議》等文件虛構事實，意圖誘騙投資者實施詐騙行為。
另外，假冒基金公司APP、用非法軟件作案等手法依然盛行。根據(jù)1月16日富國基金公告，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用富國基金及富國基金員工名義，通過QQ群邀請投資者下載聊天軟件后進一步誘導投資者下載假冒APP“FUGOPRO”進行非法資金詐騙。富國基金表示，“FUGOPRO”非該公司運營的APP，該公司唯一APP為“富國富錢包”。1月15日，華泰柏瑞基金發(fā)布公告，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用公司及工作人員的名義進行非法活動，其行為損害投資者、公司及相關工作人員的合法權益。華泰柏瑞基金表示，該公司不會通過組建QQ群、微信群等方式散播非法網(wǎng)頁鏈接、惡意引誘投資者注冊非法軟件。
基金公司投教難以有效觸達
實際上，在2024年12月時，達誠基金、中歐基金、浦銀安盛基金、圓信永豐基金、紅土創(chuàng)新基金等公募發(fā)布過多起基金“李鬼”作案手法，主要是通過字樣、LOGO等元素假冒基金公司，還以“打造妖股”“金牌規(guī)劃師指導交易”幌子誘導投資者點擊來源不明鏈接實施非法牟利，騙取投資者錢財。但到了2025年1月份，“李鬼”案例的作案手法，已衍生到了其他領域。
從券商中國記者采訪情況來看，基金公司雖對此提升了重視程度，但由于信息了解有限，對此仍是茫然無措。“相關部門要求我們對相關情況做詳細說明，我們也針對此進行了匯報。但即便如此，我們對‘李鬼’情況的排查和摸底，依然難稱徹底。”一家中小公募市場人士對券商中國記者表示，年底以來的“李鬼”現(xiàn)象是從“邊緣”地帶“冒”出來的，基金公司的應對相對被動，難以掌握主動權。
“比如說，這些現(xiàn)象不是基金公司本身發(fā)現(xiàn)的，更多是個別投資者反饋到客服部門，客服部門才反饋到公司內部。但這些零星案例，更多是一些面上的現(xiàn)象，比如只有做法手法的基本特征，但這些情況涉及的整體投資者有多少、涉及的詐騙金額有多少，我們是不知道的?！鼻笆龉际袌鋈耸糠Q。
此外，北京一位公募品牌人士對券商中國記者稱，基金公司一直針對相關情況進行投資者教育活動。但這類投教活動觸及的是主流基金投資者。也就是說，能接觸到基金投教活動信息的，基本上是較成熟的投資者。但近期的“李鬼”詐騙的群體，很可能不是嚴格意義上的基金投資者，他們有些是股民，有些是網(wǎng)民，投資風險意識淺薄。這類人的投資者教育，基本是基金公司很難觸達的。
在2024年底，券商中國記者曾了解到一個這樣的“李鬼”案例。當時，一家基金公司品牌人士對券商中國記者說道，一個游戲網(wǎng)民在打游戲時看到彈出的理財充值返還廣告，上面寫有基金公司名字。一些人最初在上面充值，比如充值100元返還50元，但后續(xù)充值額度大了之后就不一定返還了。后來，這些人就搜索基金公司，投訴了過來?！斑@些引誘廣告不是我們投的，我們也不能承擔這個結果。如果金額過大，我們會建議他們直接報警?！?/p>
“誘餌”高達50萬元
實際上，金融詐騙是一個廣大領域，各行各業(yè)都涉及資金來往。在線上資訊來往頻繁且技術發(fā)達的當下，基金公司發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡詐騙也開始涉足其間。
根據(jù)紅土創(chuàng)新基金分析，公募基金作為一種重要的投資工具，近年來管理規(guī)模不斷擴大，越來越受到廣大投資者的青睞。然而，伴隨著資本市場的繁榮，電信網(wǎng)絡詐騙也開始涉足其間，以包括偽造、冒用基金管理人身份實施投資欺詐、非法集資等多種方式進行詐騙，這不僅侵害了投資者的合法權益，也對公募基金行業(yè)的健康發(fā)展造成了負面影響。
此外，根據(jù)諾安基金1月17日發(fā)布的《歲末年初，警惕非法金融活動的“過年新花招”！》（下稱《文章》），詐騙分子不會因為過節(jié)就“放假”，反而會“鉆”歲末年初人們資金往來頻繁、防范心理相對松懈的“空子”，進行非法活動。對此，諾安基金列舉了非法金融活動四大的“過年新花招”，其中有三個是金融投資之外的案例。
以天降“50萬”案例為例，諾安基金《文章》顯示，江蘇連云港東?？h的李女士在網(wǎng)上認識了一名“網(wǎng)友”，對方“慷慨”地給李女士轉了50萬元讓其幫忙投資。李女士本以為對方是說著玩的，沒想到對方真的轉了。李女士和丈夫劉先生簡直不敢相信，隨后夫妻倆到取款機上真的取出來了4萬元現(xiàn)金。劉先生越想越不對勁，于是報了警。民警介紹，上一層的受騙人將錢款轉入李女士的賬戶后，騙子便會誘導李女士通過非法的App軟件進行所謂的投資，再把錢轉走，完成詐騙閉環(huán)。
對此諾安基金表示，網(wǎng)絡詐騙手段花樣百出，也在不斷翻新。過去，詐騙分子可能通過一些小額的利益來吸引受害者；如今，他們甚至不惜一次性轉出高達50萬元，再將其包裝成所謂的“投資”項目，以此來降低受害者的戒備心理。然而，其真實目的卻是轉移非法資金，并進一步設下陷阱誘騙受害者。因此，每個人都必須時刻保持警惕，對于陌生人所提供的無論是“小利小惠”還是“天降橫財”，都要提高警覺，這樣才能有效保護自己的財產(chǎn)安全。
諾安基金說道，年節(jié)期間，遇到熟人、或是久未聯(lián)系過的朋友，邀請我們聊天、視頻、加群、幫忙點贊、打開陌生鏈接等，最好都能夠先通過電話或其他可靠方式確認朋友是否真的知情。如果發(fā)現(xiàn)朋友存在被盜號、或是被AI換臉等情況，及時提醒朋友并幫助其恢復賬號安全。
責編：戰(zhàn)術恒
校對：王錦程
