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匯添富、招商等宣布旗下QDII降費(fèi),年管理費(fèi)率降至1.2%
來源:中國基金報(bào)作者:方麗 陸慧婧2025-01-23 14:31
(原標(biāo)題:降費(fèi)!降費(fèi)!巨頭官宣)

公募基金費(fèi)率改革又有新的進(jìn)展,QDII基金正式加入降費(fèi)的陣營!

1月22日晚間,匯添富、招商等基金公司公告稱,旗下QDII基金宣布降費(fèi),打響了2025年QDII降費(fèi)第一槍。具體來看,這些公司旗下QDII的年管理費(fèi)率、年托管費(fèi)率分別降至1.2%、0.2%。

據(jù)悉,后續(xù)其他基金公司旗下QDII或也將陸續(xù)降費(fèi), QDII整體費(fèi)率水平或?qū)⒑椭鲃訖?quán)益類基金一致。

業(yè)內(nèi)人士表示,費(fèi)率改革可以更好地惠及基金投資者,是公募基金行業(yè)落實(shí)新“國九條”中關(guān)于“穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率”的重要舉措,也是公募基金行業(yè)踐行投資者利益優(yōu)先價值取向的重要體現(xiàn)。

QDII基金“接力”降費(fèi)

公募基金費(fèi)率改革仍在繼續(xù),QDII唱起了主角。

匯添富基金發(fā)布關(guān)于調(diào)低旗下部分基金費(fèi)率并修訂基金合同的公告,為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求,降低投資者的理財(cái)成本,匯添富決定自1月27日起,調(diào)低旗下部分基金的管理費(fèi)率和/或托管費(fèi)率,并對基金合同有關(guān)條款進(jìn)行修訂。

公告還顯示了具體的基金產(chǎn)品名稱和費(fèi)率調(diào)整安排:

整體來看,此前匯添富旗下4只QDII產(chǎn)品的年管理費(fèi)率為1.8%、年托管費(fèi)率為0.35%,分別調(diào)整為1.2%、0.2%,而1只QDII年管理費(fèi)率為1.6%、年托管費(fèi)率為0.3%,同樣調(diào)降至1.2%、0.2%的水平。而兩只QDII產(chǎn)品原年管理費(fèi)率低于1.2%則不涉及調(diào)整。

同樣,招商基金也發(fā)布公告,為更好地滿足基金投資者的需求,降低投資者的理財(cái)成本,決定于1月24日起對招商普盛全球配置證券投資基金(QDII)調(diào)低基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率,并對本基金的《基金合同》和《招商普盛全球配置證券投資基金(QDII)托管協(xié)議》(以下簡稱《托管協(xié)議》)作相應(yīng)修改。

從方案來看,招商普盛全球配置證券投資基金(QDII)基金管理費(fèi)年費(fèi)率由1.50%調(diào)低至1.20%。托管費(fèi)年費(fèi)率由0.25%調(diào)低至0.20%。

值得一提的是,目前還有不少存量QDII基金的綜合費(fèi)率較高,后續(xù)可能會陸續(xù)公告降低費(fèi)率水平。

Wind數(shù)據(jù)顯示,目前超80只QDII基金管理費(fèi)率高于1.2%,同時托管費(fèi)高率于0.2%,綜合費(fèi)率高于2%的產(chǎn)品多達(dá)47只。此外也存在部分QDII原年管理費(fèi)率未超1.2%但托管費(fèi)率高于0.2%等情況,也需要進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

多只基金年內(nèi)陸續(xù)降費(fèi),降低投資者持有成本

事實(shí)上,今年以來公募基金降費(fèi)潮仍在延續(xù),包括外資基金公司也加入降費(fèi)的大軍。

1月21日,摩根基金公告,自1月24日起,調(diào)低包括摩根阿爾法、摩根成長動力在內(nèi)15只基金的管理費(fèi)率及托管費(fèi)率,管理費(fèi)率統(tǒng)一從1.5%下降至1.2%,托管費(fèi)統(tǒng)一從0.25%降低至0.2%。

就在同一天,方正富邦基金公告,為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求,降低投資者的理財(cái)成本,經(jīng)與基金托管人建設(shè)銀行協(xié)商一致,即日起,將方正富邦滬深300ETF的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.50%調(diào)低至0.15%,托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)低至0.05%。

Wind數(shù)據(jù)顯示,截至1月22日,今年以來共有20只基金先后降費(fèi),涉及指數(shù)基金、偏債混合、一級債基、二級債基、純債基金、貨幣基金等類型。

今年更是出現(xiàn)規(guī)模超百億元的債券ETF降費(fèi)。平安基金近日公告,自1月17日起,平安中債債利差因子ETF的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.25%降低為0.15%,托管費(fèi)年費(fèi)率由0.08%降低為0.05%。

拉長時間看,過去一年,有多達(dá)307只基金降費(fèi),其中,股票型指數(shù)基金有98只,成為降費(fèi)的“主力軍”,中長期純債基金也有48只降費(fèi),數(shù)量僅次于股票型指數(shù)基金。

國泰鑫策略價值靈活、國融融君兩只基金降費(fèi)力度最大,綜合費(fèi)率直接從1.4%降低到0.5%。此外,還有包括長城久益靈活配置、泰信互聯(lián)網(wǎng)+、華夏聚豐穩(wěn)健目標(biāo)在內(nèi)的11只基金綜合費(fèi)率下降超過0.5%。

業(yè)內(nèi)人士指出,公募基金行業(yè)主動作為,集體降費(fèi),是公募基金行業(yè)落實(shí)新“國九條”有關(guān)“穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率”的重要舉措,也是公募基金行業(yè)踐行投資者利益優(yōu)先價值取向的重要體現(xiàn)。

“投資者的實(shí)際收益等于基金投資回報(bào)減去基金投資成本。要提高投資收益,一方面需要減少成本,另一方面需要增厚回報(bào)。費(fèi)率影響投資者收益的重要因素之一,公募基金降費(fèi)對于投資者而言可以說是實(shí)質(zhì)性利好?!币晃粯I(yè)內(nèi)人士如此評價。

責(zé)任編輯: 冉超
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